Comparatif de banques en ligne 2020

Consultez notre sélection & comparaison de banques pour vous aider à choisir votre future banque
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0€ de frais de gestion de compte

Retraits gratuits à l'étranger

  • Revenu exigé : 1000€/mois
    ou épargner : 5000€
  • Frais de banque : aucun 
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Filiale du CIC (possibilité de déposer chèques & espèces dans 2000 guichets automatiques)

  • Revenu exigé : aucun pour les offres compte courant
  • Frais de banque : à partir de  24€/an
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Carte bancaire gratuite

2000+ agences en France

  • Revenu exigé : aucun pour certaines offres
  • Frais de banque : aucun
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Pas de prime d'ouverture de compte

Carte Mastercard gratuite

Paiements et retraits gratuits à l'étranger + mise à disposition d'espèces

  • Revenu exigé : aucun pour certaines offres
  • Frais de banque : aucun
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Boursorama Banque

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  • Frais de banque : aucun
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Carte visa Classique ou Premier gratuite

Filiale du Crédit Agricole

  • Revenu exigé : 1200 €/mois
  • Frais de banque : aucun 
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Carte visa gratuite 1 an

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Un conseiller dédié

  • Revenu exigé : aucun pour certaines offres
  • Frais de banque : 30€/an
    gratuits 1 an
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Fortuneo Banque

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Paiements et retraits gratuits dans toutes la zone euro

  • Revenu exigé : aucun pour certaines offres
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La plupart de ces offres sont limitées dans le temps alors ne tardez pas trop pour en profiter !

TESTEZ VOTRE BANQUE en LIGNE

Un test d’ouverture de banque en ligne n’engage pas à grand chose dans la plupart des cas (lisez juste bien les conditions).

Nous vous recommandons d’éviter au début d’y migrer tous vos prélèvements et autres opérations, mais valider que l’interface du site ou de l’application mobile vous convient, que la réactivité des opérations, le service client, la consultation de vos comptes offrent la qualité de service que vous recherchiez. Puis au bout de quelques semaines vous pourrez choisir si vous souhaitez garder votre banque ou en tester une nouvelle !

Rappel sur les comparatifs de banques en ligne

Un comparatif banque a pour ambition de vous aider à trouver une banque adaptée à votre profil. En effet, d’après le tableau de banque comparatif, vous ne déterminerez pas la meilleure banque au sens général, puisque chacun devra la sélectionner suivant ses propres priorités.

Il s’agit ici de comparer les banques en ligne. Comment définir cette catégorie d’établissement bancaire ? Pourquoi et de quelle façon utiliser un comparatif de banques en ligne ?

Qu’est-ce qu’un comparatif de banques en ligne ?

Un comparatif de banques en ligne permet d’avoir une vue globale sur l’ensemble de ces organismes. Cette analyse comprend alors le relevé de leurs tarifs et frais bancaires suivant leurs services.

Les banques en ligne restent nombreuses et il est compliqué de connaître les offres de chacune d’entre elles en recherchant les informations sur chaque site internet, ou en les contactant directement une par une.
Il vous sera plus aisé de sélectionner l’établissement adéquat ou de changer de banque en ayant l’ensemble des renseignements et données chiffrées dans un même tableau.

Selon votre profil et vos besoins, vous pourrez choisir une banque en ligne en étudiant les tarifs des services que vous utilisez le plus souvent, ou ceux qui vous seront nécessaires pour vos projets futurs. Un comparatif énumère les différentes offres, les frais de tenue de compte, les tarifs des cartes bancaires, les taux d’épargne, les taux appliqués au découvert ou encore les applications de gestion.

Qu’est-ce qu’une banque en ligne ?

Une banque en ligne est le plus souvent affiliée à un groupe bancaire. Elle est démunie de réseau d’agences et vous avez alors accès à l’ensemble des produits et services de manière sécurisée sur son site internet.

Pour la plupart des banques en ligne, une offre de bienvenue vous est destinée à l’ouverture du compte.

Pour certaines, les frais de tenue de compte sont inexistants et l’ensemble des tarifs des banques restent cinq fois plus réduits que ceux des banques traditionnelles. La carte bancaire ordinaire reste également gratuite.

Pourquoi comparer les banques en ligne ?

Tous ces avantages varient tout de même d’un établissement à l’autre. Il vous faudra alors peser les pour et les contre !

Avec notre comparatif de banques en ligne 2019, vous pouvez d’ores et déjà savoir si vous êtes éligibles à l’ouverture d’un compte dans telle ou telle banque en ligne, selon vos conditions de revenus.

Comment comparer des banques en ligne ?

Si vous avez entre 18 et 25 ans, vous serez plus enclin à ouvrir un compte dans une banque en ligne offrant un découvert autorisé, ainsi que des épargnes à des taux élevés et adaptés aux jeunes.

Vous pourrez étudier les différentes lignes suivant les tarifs et produits selon que vous êtes étudiants, actifs ou non actifs.

Ensuite, que vous soyez jeune ou moins jeune, la comparaison de banques vous aidera à vous tourner dans une nouvelle banque selon :

  • vos revenus
  • votre besoin de posséder une ou de plusieurs cartes bancaires
  • votre fréquence de voyages à l’étranger
  • votre souhait de rencontrer régulièrement votre conseiller
  • votre envie de gérer l’ensemble de vos opérations en ligne

Comparatif banque en ligne 2019

  • Conditions pour ouvrir un compte : Revenus mensuels de 1.000 euros ou épargne de 5.000 euros
  • Offres promotionnelles à l’ouverture du compte : 80 euros de bienvenue 
  • Produits : PEL ou CEL à 1% jusqu’à 61200 euros puis à 0,50%, livret jeune à 2%, livret A et LDD à 0,75%, assurance vie à 1,70%
  • Accès aux comptes, applis mobiles : Accès sur Apple IOS, Google Android, Microsoft Windows 
  • Frais de tenue de comptes : Aucun frais de tenue de compte
  • Carte bancaire : tarifs : Cartes bancaires gratuites : de la Visa Electron à la Visa Infinite
  • Retrait à l’étranger : Retraits gratuits en zone euro, tarif de 2 % pour un retrait hors zone euro
  • Assurance des moyens de paiement :26,50 euros
  • Taux d’intérêt annuels sur l’autorisation de découvert : 8,00%
  • Taux d’intérêt annuel en découvert non autorisé et dépassement : 18,40%
  • Conditions pour ouvrir un compte : Revenus mensuels de 1.200 euros ou épargne de 10.000 euros
  • Offres promotionnelles à l’ouverture du compte : 120 euros de bienvenue pour un compte, un livret et un versement de 3000 euros
  • Produits : Pas de PEL ou CEL, pas de livret jeune, livret épargne à 2 % pendant 2 mois, livret A et LDD à 0,75%, assurance vie à 2,15%
  • Accès aux comptes, applis mobiles : Applications mobiles Iphone et Android,  Application Apple Watch, absente sur MICROSOFT Windows
  • Frais de tenue de comptes : Aucun frais de tenue de compte
  • Carte bancaire : tarifs : Cartes bancaires Classic et Premier gratuites
  • Retrait à l’étranger : Retraits gratuits en zone euro, tarif de 1,95 % pour un retrait hors zone euro
  • Assurance des moyens de paiement : 24 euros
  • Taux d’intérêt annuels sur l’autorisation de découvert : 7,00%
  • Taux d’intérêt annuel en découvert non autorisé et dépassement : 16,00%
  • Conditions pour ouvrir un compte : Revenus mensuels de 1.200 euros ou 5.000 euros d’épargne
  • Offres promotionnelles à l’ouverture du compte : 80 euros de bienvenue
  • Produits : Pas de PEL ou CEL, pas de livret jeune, livret épargne Fortuneo avec taux boosté à 2% pendant 4 mois, livret A et LDD à 0,75%, assurance vie à 2,25% 
  • Accès aux comptes, applis mobiles : Applications mobiles Iphone et Android, absente sur MICROSOFT Windows
  • Frais de tenue de comptes : Aucun frais de tenue de compte
  • Carte bancaire : tarifs : Carte bancaire Elite gratuites
  • Retrait à l’étranger : Retraits gratuits en zone euro tarif de 1,94 % pour un retrait hors zone euro
  • Assurance des moyens de paiement : 18 euros
  • Taux d’intérêt annuels sur l’autorisation de découvert : 7,00%
  • Taux d’intérêt annuel en découvert non autorisé et dépassement : 16,00%
  • Conditions pour ouvrir un compte : Aucune condition de versement ou ressources
  • Offres promotionnelles à l’ouverture du compte : Jusqu’a 80 euros de bienvenue
  • Produits : Un seul livret d’épargne à 1 %
  • Accès aux comptes, applis mobiles : Applications mobiles Iphone et Android
  • Frais de tenue de comptes : Aucun frais de tenue de compte
  • Carte bancaire : tarifs : Carte bancaire classique gratuite
    Carte Visa premium à 1€ pour les – de 26 ans : Prolongation de l’offre à 1€/mois pendant 6 mois au lieu de 7,99€ jusqu’au 18/11
    Carte Visa premium pour les prospects est à 4,99€/mois pendant 6 mois au lieu de 7,99€ jusqu’au 18/11
  • Retrait à l’étranger : Retraits gratuits en zone euro tarif de 1,94 % pour un retrait hors zone euro
  • Assurance des moyens de paiement : Gratuite
  • Taux d’intérêt annuels sur l’autorisation de découvert : 8,00%
  • Taux d’intérêt annuel en découvert non autorisé et dépassement : 16,00%
  • Conditions pour ouvrir un compte : Mastercard sans chéquier  : sans condition de revenus ou de versements ; carte Gold : épargne de 5 000 € chez ING
  • Offres promotionnelles à l’ouverture du compte : 80 euros de bienvenue
  • Produits : Pas de PEL ou CEL, pas de livret jeune, livret épargne Orange à 2 % boostés pendant 2 mois, livret A et LDD à 0,75%, assurance vie à 1,77%
  • Accès aux comptes, applis mobiles : Accès sur Apple IOS, Google Android, Microsoft Windows
  • Frais de tenue de comptes : Aucun frais de tenue de compte
  • Carte bancaire : tarifs : Carte Gold Mastercard gratuite
  • Retrait à l’étranger : Retraits gratuits en zone euro, tarif de 2 % pour un retrait hors zone euro
  • Assurance des moyens de paiement : 25 euros
  • Taux d’intérêt annuels sur l’autorisation de découvert : 8,00%
  • Taux d’intérêt annuel en découvert non autorisé et dépassement : 16,00%
  • Conditions pour ouvrir un compte : Carte Visa classique : sans condition de revenus mais disposer d’un revenu net d’au moins 1 000 euros (ou 1 800 euros) par mois ; carte Welcome (ou carte Ultim) : sans condition de revenus
  • Offres promotionnelles à l’ouverture du compte : 80 euros de bienvenue
  • Produits : PEL ou CEL à 1% jusqu’à 61200 euros, livret jeune à 1,5 %, livret A et LDD à 0,75%, assurance vie à 1,77%
  • Accès aux comptes, applis mobiles : Applications mobiles Iphone et Android, absente sur MICROSOFT Windows
  • Frais de tenue de comptes : Aucun frais de tenue de compte
  • Carte bancaire : tarifs : Cartes bancaires gratuites
  • Retrait à l’étranger : Retraits gratuits en zone euro, tarif de 1,95 % pour un retrait hors zone euro
  • Assurance des moyens de paiement : 30 euros
  • Taux d’intérêt annuels sur l’autorisation de découvert : 7,00%
  • Taux d’intérêt annuel en découvert non autorisé et dépassement : 16,00%
  • Conditions pour ouvrir un compte : Sans condition de revenus
  • Offres promotionnelles à l’ouverture du compte : 80 à 120 euros de bienvenue selon les périodes
  • Produits : Pas de PEL ou CEL, pas de livret jeune, livret A et LDD à 0,75%, assurance vie à 1,77%
  • Accès aux comptes, applis mobiles : Accès sur Apple IOS, Google Android, Microsoft Windows
  • Frais de tenue de comptes : Aucun frais de tenue de compte
  • Carte bancaire : tarifs : 2 euros par mois
  • Retrait à l’étranger : Retraits gratuits en zone euro, tarif de 2 % pour un retrait hors zone euro
  • Assurance des moyens de paiement : 24 euros
  • Taux d’intérêt annuels sur l’autorisation de découvert : 8,00%
  • Taux d’intérêt annuel en découvert non autorisé et dépassement : 8,33%
  • Conditions pour ouvrir un compte : Sans condition de revenus
  • Offres promotionnelles à l’ouverture du compte : Absence de prime de bienvenue
  • Produits : Un livret A à 0,75 % avec un capital garanti
  • Accès aux comptes, applis mobiles : Accès sur Apple IOS, Google Android, Microsoft Windows
  • Frais de tenue de comptes : 2 euros par mois
  • Carte bancaire : tarifs : Absence de supplément avec les frais de tenue de compte 
  • Retrait à l’étranger :25 retraits gratuits en zone euro
  • Assurance des moyens de paiement : 24 euros
  • Taux d’intérêt annuels sur l’autorisation de découvert : Sans découvert
  • Taux d’intérêt annuel en découvert non autorisé et dépassement : Non communiqué
  • Conditions pour ouvrir un compte : Sur acceptation de la banque
  • Offres promotionnelles à l’ouverture du compte : 80 euros de bienvenue
  • Produits : PEL à 1% jusqu’à 61200 euros, livret jeune à 2 %, livret A à 0,75 %, assurance vie
  • Accès aux comptes, applis mobiles : Applications mobiles Iphone et Android, absente sur MICROSOFT Windows
  • Frais de tenue de comptes : 24 €/an
  • Carte bancaire : tarifs : 45 euros pour la carte Visa classique
  • Retrait à l’étranger : 3 € par opération et 2,90 % du montant retiré
  • Assurance des moyens de paiement : 24 euros
  • Taux d’intérêt annuels sur l’autorisation de découvert : Non communiqué
  • Taux d’intérêt annuel en découvert non autorisé et dépassement : 16,90%
  • Conditions pour ouvrir un compte : Aucune condition de versement ou de ressources
  • Offres promotionnelles à l’ouverture du compte : Absence de prime de bienvenue
  • Produits : Pas de PEL ou CEL, pas de solutions d’épargne classique mais des « espaces » consacrés à chaque projet spécifique
  • Accès aux comptes, applis mobiles : Applications mobiles Iphone et Android, absente sur MICROSOFT Windows
  • Frais de tenue de comptes : Aucun frais de tenue de compte
  • Carte bancaire : tarifs : Carte Mastercard gratuite
  • Retrait à l’étranger : 5 retraits gratuits en zone euro, gratuit en zone non euro
  • Assurance des moyens de paiement : Disponible avec les cartes Mastercard You et Métal Mastercard
  • Taux d’intérêt annuels sur l’autorisation de découvert : Sans découvert
  • Taux d’intérêt annuel en découvert non autorisé et dépassement : Non communiqué
  • Conditions pour ouvrir un compte : Sur acceptation de la banque
  • Offres promotionnelles à l’ouverture du compte : Un an de gratuité chez BNP Paribas
  • Produits : PEL à 1 %, CEL à 0,50 %, livret jeune à 2 %, livret A et LDD à 0,75 %, assurance vie à 1,45 et jusqu’à 1,65 %
  • Accès aux comptes, applis mobiles : Accès sur Apple IOS, Google Android, Microsoft Windows
  • Frais de tenue de comptes : 30 euros par an, gratuits sur Internet
  • Carte bancaire : tarifs : 44,50 euros pour la carte Visa classique
  • Retrait à l’étranger : Retraits gratuits en zone euro, tarif de 2 % pour un retrait hors zone euro
  • Assurance des moyens de paiement : 26,50 euros
  • Taux d’intérêt annuels sur l’autorisation de découvert : 15,90%
  • Taux d’intérêt annuel en découvert non autorisé et dépassement : 2,50 % du taux débiteur
  • Conditions pour ouvrir un compte : Un an de frais à 50 %
  • Offres promotionnelles à l’ouverture du compte : Non communiqué
  • Produits : PEL et CEL à 1 et 0,50 %, livret jeune à 1 %, livret fiscalisé à 0,30 %, LDD à 0,75 %, assurance vie de 1,33 à 2,9 %
  • Accès aux comptes, applis mobiles : Applications mobiles Iphone et Android
  • Frais de tenue de comptes : 24 €/an
  • Carte bancaire : tarifs : 45 euros pour les cartes Visa et Mastercard ou 8,50 euros avec la formule Jazz
  • Retrait à l’étranger : Retraits gratuits en zone euro, tarif de 2 % pour un retrait hors zone euro
  • Assurance des moyens de paiement : 30 euros
  • Taux d’intérêt annuels sur l’autorisation de découvert : 7,60 à 19,99 %
  • Taux d’intérêt annuel en découvert non autorisé et dépassement : 7,60 à 19,99 %
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