compte bancaire professionnel : LE COMPARATIF

Consultez notre sélection & comparaison de comptes bancaires professionnels pour vous aider à choisir celui qui offre la meilleure prime de bienvenue pour l'ouverture d'un nouveau compte , la carte de paiement et des frais les moins chers !
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La plupart de ces offres sont limitées dans le temps alors ne tardez pas trop pour en profiter !

TESTEZ VOTRE BANQUE en LIGNE

Un test d’ouverture de banque en ligne n’engage pas à grand chose dans la plupart des cas (lisez juste bien les conditions).

Nous vous recommandons d’éviter au début d’y migrer tous vos prélèvements et autres opérations, mais valider que l’interface du site ou de l’application mobile vous convient, que la réactivité des opérations, le service client, la consultation de vos comptes offrent la qualité de service que vous recherchiez. Puis au bout de quelques semaines vous pourrez choisir si vous souhaitez garder votre banque ou en tester une nouvelle !

Rappel sur les comptes bancaires professionnels

Peu importe le statut de votre entreprise, vous devez avoir un compte bancaire professionnel. Mais aujourd’hui, de nombreuses banques pros ont vu le jour et il est alors compliqué d’en choisir une. Afin d’avoir la meilleure offre appropriée à votre activité, voici un comparatif des comptes bancaires professionnels sur le marché.

Pourquoi comparer les banques pros ?

Les différents services proposés

Toutes les banques pros ont des services similaires comme obtenir une carte bancaire ou surveiller en temps réel vos comptes via les plateformes d’e-banking. Mais beaucoup d’entre elles ne distribuent pas de chéquiers. Elles ne permettent pas non plus, de pouvoir épargner ou être financé. Enfin, certaines proposent un terminal de paiement, à des tarifs et commissions variables. Il faut donc réfléchir à vos besoins suivant l’évolution de votre entreprise.

La structure juridique de votre entreprise

Les tarifs des comptes bancaires professionnels

Les tarifs sont différents d’une banque à une autre. Cela peut varier si vous choisissez une banque professionnelle traditionnelle, en ligne, ou en banque mobile. Chacune propose des services différents qui font monter ou descendre la facture. Cela peut être : les frais de virements ou de prélèvements et les frais de retrait en France ou à l’étranger. Il existe maintenant des offres qui regroupent vos besoins.

L’utilisation de votre compte pro

Comparer les banques pros en ligne avec les banques pros

L’engouement vers les banques en ligne vient des frais mensuels et de sa liberté d’utilisation. Le coût de votre compte bancaire est généralement sans surprise. Vous retrouvez donc des frais bancaires qui sont beaucoup moins onéreux qu’un compte professionnel classique. Vous recevez systématiquement une carte bancaire qui peut être gratuite. Certaines banques en ligne proposent également un chéquier. Les prélèvements et les virements sont aussi avantageux, voir offerts. Si vous optez pour des banques mobiles, leurs applications sont simples et efficaces. En plus d’être moderne, elles promettent d’être réactive avec des rappels d’échéanciers fiscaux. Choisir une banque en ligne vous permet d’être indépendant, et de gérer vous-même vos recettes et vos dépenses.

S’engager à ouvrir un compte pro en ligne, c’est choisir la simplicité. Vous faites toutes vos démarches grâce à votre ordinateur, votre tablette ou votre téléphone. La plupart du temps, cela ne prend que quelques minutes. Après avoir complété un formulaire et signer électroniquement, vous devez télécharger quelques documents. Vous aurez besoin :

  • D’une carte d’identité
  • D’un justificatif de domicile
  • D’un justificatif d’immatriculation au registre du commerce et des sociétés ou du répertoire des métiers en fonction de vos revenus

Vous devrez aussi avoir près de vous votre numéro de SIREN, ainsi que votre code APE qui se trouve sur votre justificatif d’immatriculation. Votre enregistrement fini, la banque vous répond sous quelques jours. Il arrive qu’elle refuse sans motif distinct, elle est dans ses droits. Vous pouvez alors vous tourner vers la Banque de France avec pour objet un « droit au compte ». Elle vous nomme un établissement d’office, sous réserve de vos antécédents bancaires.

Vous aurez le choix parmi de nombreuses banques pros en ligne. Pour vous aider dans votre sélection, prenez quelques critères principaux qui feront la différence pour vous décider sur l’offre qui vous convient :

  • Le statut de votre entreprise : comme pour comparer entre toutes les banques pros, vous devez aussi le faire avec celles en ligne. Certaines sont spécifiques à une forme juridique.
  • Le forfait mensuel : chaque tenue de comptes a des frais plus ou moins chers. Cela peut être de 0 € à environ 40 €. Tout dépend des services proposés.
  • La carte bancaire et ses tarifs : suivant votre entreprise, vous aurez besoin d’une ou plusieurs cartes spécifiques. Comparez-les, ainsi que leur tarif.
  • Le chéquier et son dépôt : en évaluant les besoins de votre entreprise, vous saurez s’il est nécessaire d’avoir recours à un chéquier. Mais aussi, si vous pourrez les encaisser sur votre compte en ligne.
  • Un terminal de paiement : si vous devez tenir un commerce, vous serez obligés d’avoir un terminal de paiement. Il en existe à tous les prix. Vérifiez aussi les commissions qu’il vous sera demandé lors des transactions.
  • Le crédit ou l’autorisation de découvert : en tant que professionnel, vous pouvez être amené à demander un crédit. Malheureusement, peu de banques en ligne le proposent. Si cela est une priorité, vous devrez en dénicher une.
  • Le service client : ce dernier critère n’est pas facile à vérifier. Certains seront plus réactifs et professionnels que d’autres. La plupart fonctionnent 7 j / 7. Un dernier atout des banques professionnelles en ligne.

Comparatif des banques pros : tout ce qu’il faut savoir

Cette banque pro est idéale pour toutes les entreprises. Elle propose un terminal de paiement à 79 € puis vous aurez 1,7 % de commissions par transaction. Elle a beaucoup de fonctions dont des outils de gestion intéressants. Elle permet la création de vos factures et différents virements et prélèvements. Son tarif mensuel est de 9,5 €.

Une néo banque qui est pour les freelances et indépendants, les start-ups, TPE et PME ou les créateurs d’entreprises. À partir de 9 €, vous aurez le droit à 20 virements par mois (tarif solo). Vous pourrez faire des retraits en illimité. Les encaissements de chèque se font eux en option. Enfin, vous pouvez aussi demander un terminal de paiement à 19 €, puis 1,75 % de commission par transaction.

Cette banque est parfaite pour les sociétés, car elle met à disposition un nombre de cartes bancaires illimitées. Toutefois, elle peut convenir aussi aux auto-entrepreneurs ou aux artisans. Son tarif est de 29 € par mois. Des frais de tenue de compte justifiés par ses nombreux services.

C’est le compte bancaire professionnel qui est adopté par les freelances. Ses frais mensuels sont de 4,9 €. Vous êtes avertis au moindre mouvement sur votre compte. Vous pouvez créer et gérer les factures de vos clients. Vous pouvez depuis peu, demander un terminal de paiement à 19 €, puis 1,49 % de commissions par transactions.

Cette banque pro est destinée vers toutes les entreprises. C’est le compte bancaire pro qui permet de faire des transactions vers l’étranger sans frais supplémentaires. Son coût est à partir de 26 €. Vous pourrez faire des retraits partout dans le monde. Vous gérez vos revenus avec plus de 29 devises.

C’est le compte bancaire pour les auto-entrepreneurs. Ses frais et services sont gratuits. Vous recevez en temps réel les notifications sur votre compte. C’est une banque mobile simple et efficace.

C’est la banque pro avec une offre de bienvenue de 80 €. Elle permet en plus, d’être financé jusqu’à 4 000 €. Un avantage pour une banque en ligne. Ses frais sont de 9 € par mois pour de nombreux services. Vous pouvez bénéficier d’un terminal de paiement et de dépôt de chèque par courrier.

C’est aussi la banque pour les auto-entrepreneurs. Ses frais mensuels sont de 7 €. Elle est réputée aussi pour son très bon service client. Elle fait partie du réseau CIC, ce qui permet de déposer des chèques et des espèces facilement.

C’est la banque pro en ligne sans frais cachés, ni de conditions de revenus. Même si elle n’a pas de frais de tenue de comptes, elle dispose d’autres offres qui elles, sont payantes.

Elle n’a pas de frais de gestion, mais des options payantes et des conditions limitées. Elle propose aussi un terminal de paiement

Cette banque est destinée pour toutes les entreprises et principalement celles qui visent l’international. Elle coûte 14,9 € HT par mois. C’est la petite concurrente de Revolut. 

C’est un compte bancaire pour les indépendants et les TPE. Ses frais sont de 100 € HT par an. Elle propose du crowlending : c’est un prêt sans intermédiaires financiers.

C’est une banque en ligne ouverte à tous. À partir de 13,5 €, vous aurez tous les services d’une banque traditionnelle.

Comme LCL, vous retrouverez de nombreux services et un conseiller spécialisé pour votre entreprise. Le prix est de 40 € minimums par mois.

La société générale a elle aussi déclinée sa banque pour les professionnels. Ses frais sont de 36,9 € par mois. Vous obtiendrez tous les avantages d’une banque traditionnelle.

A partir de 21 € par mois, la banque postale vous permet d’acquérir un compte bancaire professionnel.

En entrant en tant qu’entrepreneur dans cette banque, vous bénéficierez de multitudes de services et d’offres. Ses frais mensuels s’élèvent à 15 €.

C’est un compte bancaire pour tous les professionnels. Ses frais sont de 9,9 €. Son truc en plus : un terminal de paiement virtuel, fixe, semi-mobile ou itinérant. À vous de choisir.

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